VOTRE SITUATION FAMILIALE ET PROFESSIONNELLE EST UNIQUE.

VOTRE PATRIMOINE TOUT AUTANT…

SERVICES

AUDIT/ANALYSE

Audit

La première mission de MY FAMILY OFFICE est de dresser un inventaire de votre patrimoine, en accordant la priorité à vos actifs financiers, pour vérifier :

  • La nature des instruments financiers présents au sein de vos portefeuilles; 
  • L’adéquation de ceux-ci avec votre profil de risque, que nous vous aidons à (re)définir;
  • La cohérence de votre allocation d’actifs actuelle avec vos objectifs patrimoniaux;
  • La diversification adéquate de vos avoirs entre les différents supports d’investissement;
  • Les performances réalisées par vos portefeuilles et la tarification qui leur est applicable.

CONSOLIDATION

consolidation

En tant que personne de confiance qui travaille à vos côtés exclusivement dans VOTRE intérêt, nous sommes souvent les seuls à disposer d'une vision globale de votre patrimoine, ce qui revêt une importance cruciale quand il s’agit d’en mesurer le degré de risque et la performance.

Notre travail consiste à vous fournir trimestriellement un tableau de bord consolidé de vos actifs, qui s’avère être un outil primordial dans la prise de décisions quand des réajustements sont nécessaires.

CONSEIL

conseil

Notre qualité de multi-family office, nous amène à être en contact avec de nombreux banquiers et gestionnaires indépendants, actifs dans de divers pays.

De ce fait, nous sommes constamment au courant des grandes tendances des marchés financiers et des produits qui ont la faveur des banquiers privés ou gérants : Private Equity, Hedge Funds, produits structurés ou dérivés, assurances-placement, fonds d’investissement, …

Nous vous aidons à comprendre ces différents véhicules d’investissement et à vérifier leur adéquation avec votre situation patrimoniale et vos objectifs personnels.

MISSION

En tant que conseiller indépendant, My Family Office (MFO) est le véritable chef d’orchestre de votre patrimoine ! Multi-family office dès l’origine, nous travaillons pour un nombre restreint de familles et clients.

Notre rôle est de veiller à ce que tous les prestataires en charge de votre patrimoine travaillent de manière harmonieuse au service de la préservation et de la croissance de celui-ci au mieux de vos intérêts.

Pour atteindre cet objectif, nous vous aidons, en toute indépendance, à sélectionner et à coordonner les prestataires (banquiers, gestionnaires, assureurs, fiscalistes, notaires, experts-comptables, …) les plus appropriés pour atteindre vos objectifs.

MFO, c’est une équipe qui se veut à taille humaine pour conserver une relation intuitu personae forte avec ses clients et leur consacrer le temps qu’exige une véritable approche patrimoniale globale.

Après avoir identifié votre contexte familial et professionnel, vos contraintes et vos objectifs patrimoniaux, MFO vous seconde pour déterminer ou affiner votre stratégie. Dans un deuxième temps, nous en supervisons l’exécution à long terme en vous aidant à la faire évoluer au gré de votre contexte propre, tant privé que professionnel.

En pratique, les services que nous proposons s’articulent tout d'abord autour de vos actifs mobiliers:

  • Inventaire de vos portefeuilles, analyse de leur profil de risque, de leurs performances passées et de leur structure tarifaire ;
  • Détermination avec vous d’un profil consolidé et vérification de son adéquation avec la réalité de vos portefeuilles ;
  • Conseils en matière de réallocation de certains actifs et de rationalisation de la répartition de vos avoirs et spécialisation des mandats auprès des différents gérants ;
  • Elaboration trimestrielle d’un reporting consolidé de l’ensemble des portefeuilles financiers et comparaison des performances de ceux-ci avec un indice de référence de marché approprié.

Le rapport consolidé de vos actifs est un véritable tableau de bord qui est la base de discussions pour ensuite aborder certaines des thématiques suivantes :

  • Choix du mode de détention de vos actifs financiers (portefeuille bancaire, contrat d’assurance, société financière, …);
  • Définition d’une stratégie de structuration, de détention et de transmission de votre patrimoine;
  • Supervision et coordination de la gestion du patrimoine familial;
  • Analyse des crédits en cours/à conclure et comparaison ou renégociation des conditions;
  • Accompagnement dans des transactions immobilières;
  • Prise en charge de mandats d’administrateur dans vos structures;
  • Aide à la délocalisation ou à l’expatriation;
  • Coordination, intermédiation et suivi de projets spécifiques d’investissement ou de cession
  • Identification et suivi d'opportunités d'investissements non cotés (private equity, …);
  • Philanthropie et investissement social;
  • Assistance dans la détention de vos œuvres d’art, de vos collections.

Grâce à une approche impartiale garantie par notre indépendance, nous travaillons uniquement à la défense de vos intérêts et sommes dès lors en mesure de vous conseiller de façon totalement neutre dans un univers dans lequel nous disposons d’une grande expertise.

Nous sommes également à l’affut de toute modification réglementaire ou fiscale qui pourrait avoir un impact sur votre patrimoine.

Lorsque nous ne disposons pas de l’expertise in-house, nous vous faisons bénéficier de notre carnet d’adresses reprenant une sélection de professionnels reconnus pour leurs compétences dans leurs secteurs respectifs.

Nos services sont déjà accessibles pour des patrimoines de quelques millions d’euros, et se justifient sur le long terme pour des capitaux supérieurs à 5 millions d’euros ou équivalent en devises.

Véritable architecte de votre patrimoine, MFO rationalise votre actif le plus précieux : le TEMPS.

VALEURS

NOTRE TRAVAIL REPOSE SUR LES FONDEMENTS SUIVANTS :

La performance :

Nous identifions pour vous les prestataires les plus performants dans le temps et obtenons des conditions tarifaires préférentielles.

L'efficacité :

La vue d’ensemble que nous avons nous permet d’établir une cartographie approfondie de votre patrimoine et de vous orienter de manière efficace et pragmatique tout en vous faisant gagner du temps et économiser de l’argent.

L’indépendance :

Notre actionnariat est totalement indépendant, ce qui nous permet de vous conseiller en toute objectivité. Le sens des responsabilités qui nous caractérise nous permet d’agir dans votre seul intérêt.

La transparence :

Nos honoraires sont totalement transparents et discutés avec vous avant chaque mission.

La confidentialité :

Nous vous garantissons une confidentialité absolue sur toutes les informations en notre possession.

POUR UNE APPROCHE SUR-MESURE, MY FAMILY OFFICE EST À VOS CÔTÉS POUR IDENTIFIER, COMPARER ET SÉLECTIONNER LES MEILLEURES SOLUTIONS ET LES MEILLEURS PRESTATAIRES.

NOTRE EQUIPE

Olivier COUCHARD

oc@myfamilyoffice.lu

olivier

Associé fondateur, Olivier a développé son expertise de banquier privé durant plus de 15 ans au sein de grandes institution bancaires (ING, BNP Paribas…). Il dispose d’un solide bagage financier (HEC, ABAF, Private Bankers Association) et entend mettre ses expériences au profit de son idéal professionnel : un service de première qualité alliant écoute, réactivité et pragmatisme.

 

 

Rodolphe de CHANGY

rdc@myfamilyoffice.lu
rdc

Economiste de formation et diplômé en Planification Globale de Patrimoine de la Private Bankers Association Belgium, Rodolphe dispose d'une expérience en conseil chez Arthur Andersen et en banque privée forgée auprès du Group Degroof et de la Banque de Luxembourg notamment. Il rejoint My Family Office en 2012 comme associé.

Lionel COUPE

lc@myfamilyoffice.lu

lc

Juriste de formation , Lionel dispose de 15 ans d’expérience dans la structuration patrimoniale internationale. Après avoir collaboré 12 ans avec la Société Générale Banque & Trust ou il dirigeait le Département d’Ingénierie Patrimoniale, il a souhaité revenir aux fondamentaux des notions de conseils et de service aux Clients en devenant indépendant. Il a rejoint My Family Office en Juin 2013 en tant qu’associé.

Olivia ORBAN

oo@myfamilyoffice.lu

oo

Diplômée de la Solvay Business School, Olivia a débuté sa carrière dans la gestion administrative de Sicav auprès d’une institution belge renommée. En 2008, elle rejoint My Family Office, où elle est en charge de la consolidation des portefeuilles et des contacts avec les gestionnaires.

Michèle DEWIT

md@myfamilyoffice.lu

md

Diplômée de l’ICHEC, Michèle a travaillé pour une banque japonaise, pour le centre de coordination d'un groupe agroalimentaire français, puis pour une compagnie aérienne belge (trésorerie, budgets, comptabilité) pour ensuite renforcer l’Audit Interne d'une Banque Privée bruxelloise. Au sein de MFO, elle est en charge de la consolidation des comptes et du suivi administratif de la relation clientèle.

Manoëlle Ferrant

mf@myfamilyoffice.lu

mano

Romaniste de formation, Manoëlle dispose de 15 ans d’expérience professionnelle dans le domaine de l’assurance-vie auprès de deux compagnies renommées. En janvier 2018, elle rejoint l’équipe de My Family Office comme assistante administrative. Elle assure le suivi administratif des dossiers clients et s’efforce de tout mettre en œuvre pour répondre au mieux à leurs attentes.

Pourquoi nous choisir

1

Efficacité

2

accompagnement

3

expertise

4

confidentialité

5

fiabilité

6

professionnalisme

Perspectives des différentes classes d'actifs

Avec le repli des marchés fin 2018, des opportunités vont apparaître…mais quand ?

Allocation obligataire :

Les fondamentaux obligataires ne sont pas séduisants, la politique monétaire risque de basculer.

Depuis la grande récession de 2008-2009, les banques centrales ont largement soutenu l'économie et les marchés Financiers. La Réserve fédérale américaine a entrepris depuis un an de retirer des marchés les 3.500 milliards de dollars injectés entre 2008 et 2014.

Parallèlement, la Banque centrale européenne s'apprête à arrêter ses rachats de titres fin 2018.

Sur le front souverain, le bund allemand à 10 ans flirte avec ses plus bas historiques voisins de 0.25%.

Sur le front du crédit, les signes de stress se multiplient (Deutsche Bank, General Electric). Cette dernière était AAA en 1990 !

Une grande prudence reste de mise sur cette classe d’actifs.

Allocation des actions :

Est-ce le début d’un krach, après 9 ans de hausse des marché US ? L’indice S&P500 a connu une hausse ininterrompue de 267%...

Mais avec les récentes corrections de fin 2018, les valorisations deviennent plus attractives.

Dans un marché mis sens dessus dessous, l'investisseur est logiquement en droit de se demander comment se protéger. La solution est assez simple : attendre que cela passe et profiter des chutes de cours pour investir davantage. Cela n'a pas trop mal réussi à Warren Buffett jusqu'à présent.

Allocation en Private Equity :

Cette classe d’actifs demeure incontournable. Mais l’euphorie règne ici en maître. Les sociétés non cotées s’échangent aux USA ou en Europe à des multiples moyens d’EBITDA records (11 x) et avec des niveaux de dettes très élevés (7 x) ce qui nous incite à la prudence. En toute hypothèse, nous recommandons toujours à nos clients d’investir régulièrement sur cette classe d’actifs afin de lisser dans le temps la performance des portefeuilles de PE.

 

Allocation en or :

L’or doit être perçu comme un actif assurantiel qui a une part dans toute allocation d’actifs de long terme.

 

Conclusion :

Les marchés sont comme des balanciers. Il est bien rare qu’ils soient immobiles et parviennent à se stabiliser au juste milieu. Les risques politiques sont très présents et renvoient au deuxième plan l’analyse macro ou microéconomique rationnelle.

Le fait de détenir des liquidités importantes dans les portefeuilles va pouvoir permettre de saisir les futures opportunités, mais sans empressement et avec discernement sur les risques pris.

CONTACT

MY FAMILY OFFICE

2, rue de l'Eau
L-1449 Luxembourg

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